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他，如何從台股的套牢散戶，翻身成為每年領股息三百萬的股市贏家？



本文作者老農夫，知名投資部落格《給女兒的投資建議》格主，點擊率破百萬，曾登上《Smart智富》月刊第167期封面故事，為當期主角，股齡逾三十 年，看過三次台股萬點行情，前面20年忙來忙去一場空，直到2001年科技泡沫破滅後，潛心研究巴菲特投資術，並成功運用在台股上，以存股法創造出驚人的 長期績效。



本書特色



１．以巴菲特價值投資法投資台股，方法簡單易學，初入股市的新手也能輕鬆學會。

２．散戶最難做到停損股票，因為停損違背人性，老農夫存股術，基本不需要用到停損，符合多數散戶的投資習慣。

３．老農夫存股術不需要每日看盤，適合一般工作忙碌的上班族，利用閒暇時間就能完成高效率、高報酬，但風險卻不高的投資。

４．不論資金大小，不論股市多空，都適用老農夫存股術，定期定量執行，操作簡單，容易長期貫徹。

作者介紹



老農夫





台南市人，畢業於政治大學金融學系。股齡逾30年的他，做過投顧分析師、券商營業員，曾靠短線和融資操作，30多歲就身價千萬，但遇3次股災慘賠回到原點，更親見客戶好友因此破產，讓他決心改變。





在2002年時，因反覆研讀巴菲特年報、致股東信，深受啟發而應用到台股，竟將手中套牢股變成可年領350萬股利的搖錢樹。4年前，他以老農夫之名，開了一個部落格，每天寫下自己的投資心法，以傳授給人在海外的女兒，沒想到大受網友關注而創下逾5百萬人次點閱。老農夫也樂於分享，因為他希望，有更多人，尤其是年輕人都能成為存股贏家，越早起步，成果越佳。



譯者介紹

第一篇遊歷股市31年頭，發掘賺錢之道

1-1一開始買股就賺錢，不是好事

1-23次萬點行情，千萬財富反成空

1-3我把套牢股變搖錢樹

1-4買的股票變零成本，年領股利300萬元

1-5靠股利，養你一輩子(給女兒的120封投資信)



第二篇準備好觀念，才能靠台股致富

2-1巴菲特才是小資族的貴人

2-2及早投資，就是績效保證

2-3讓長期投資一定賺的明牌

2-4分散時間，集中投資

2-550%<5%的投資，不是獲利，是致富

2-6成功的投資者，會一直盯著自己

2-7人生第一桶金，是100張股票



第三篇找到3家好公司，你就會變得非常富裕

3-1巴菲特的好公司原則

3-2巴菲特看財報，只是檢視企業的起點

3-3選到牛股，牛市熊市都能賺

3-4簡單的分析法，為選好股加分

3-5給我股利，其餘免談

3-6建立選股組合，降低風險，拉高獲利

3-7不買觸犯「排除條款」的股票

3-8就好好的投資公司吧！



第四篇執行你的買進計畫

4-1總是等不到便宜與合理價、拒絕下大單

4-2交易分析：用殖利率、還本年限算買點

4-3算區間，按月買，慢慢買、向下買

4-4按月買VS月線紅K買、月線黑K買的差別

4-5如何計算買進數量：交易前的試算

4-6風險與報酬率分析



第五篇抱股期只做降低成本的交易

5-1永恆持股的心法

5-2股利發放前的買點分析

5-3面對除權息行情

5-4套牢自救法則

5-5股票變質了怎麼辦

5-6賣出的經驗法則



第六篇管理好資金與組合

6-1本金大小決定投資方式

6-2神秘25%算持股比重

6-3股票組合的檢視

6-4 市場轉變下的資金配置策略



第七篇

7-1當大老板變股市賭徒

7-2兩個新娘的嫁妝，一張歸零，一張致富！

7-3對一位好鄰居的愧疚

7-4顧人怨的同學與悲哀的同業

投資股票 最怕一開始就賺錢





2014 年，是我進入股市的第 31 個年頭。這 31 年來的每一天，我手上都有股票。因為，我真的愛死股票投資了。





只是，前 20 年，我愛股票的方式錯了。為了賺價差，手上的股票快進快出，庫存股票的名單可說是初一、十五不一樣。結果，20 年結算下來，我算一算上繳給政府的交易稅金恐怕上千萬元，留在自己口袋裡的卻沒多少錢，甚至還一度要賠掉自己唯一一棟房子。





那是在 10 多年前，2001 年的網路泡沬破滅，讓我受傷慘 重，資產大縮水，但也意外成為我的股票人生轉機，我投資股 票的心態，從此歸零再出發。我日夜大量閱讀，想找出一套可 以打敗定存和通膨的投資方式。終於，在股神巴菲特（Warren Edward Buffett）為波克夏（Berkshire Hathaway Inc.，巴菲特擔任執行長兼投資長的控股公司）股東寫的信及年報裡，我找到了。





從這時候開始，我手上的股票，不但初一、十五一樣，甚至 從年初到年尾也不太有變化，講來講去就是亞泥（1102）、中華電（2412）、中鋼（2002）等 10 多檔，唯一變的是累積的張數。到現在，這一套方法做了 10 多年，我的亞泥、中華電、中鋼至少各存了 120 張，全部持有的 10 多檔股票， 1 年領的股利加起來更超過了 350 萬元。你說，我怎能不愛股票！





雖然，我證明了我的長期存股術，一定可以打敗「定存利率



＋通膨率」，還可以讓手上持有的股票一張一張慢慢變零成 本，但我在股市裡，還是看到許許多多年輕時候的我，包括我 的女兒在內，可能繞了不少冤枉路。於是，我才會決定，在 2010 年 11 月，以「老農夫」之名，為女兒寫起了部落格。





我設定在 3 年內，用 120 封信告訴我的女兒，我這 10 多 年來，在存股過程中，遇到的各種心理障礙、市場考驗和誘惑， 我又如何像農夫一樣，不管陰晴、颳風下雨，都堅定地耕種和灌溉下去，直到種子全長成一棵棵的搖錢樹。





2014 年，在本書即將寫作完成的 6 月天，台股創下了 6



年來的新高點 9,324.4 點，市場法人紛紛高喊「萬點論」。



我在台股 31 年，這將是我第 4 度與萬點行情相逢，也是我 最平靜面對的一次。





為什麼我可以這麼平靜自在地做投資？接下來的內容，你將看到我在台股前 3 次的萬點行情裡，如何和市場一起 high 翻天，然後又重重摔落在地，每一次血淋淋的親身戰役，都是拿新台幣換來的。





但如今，隨著 7 月到來（編按：每年上市櫃公司大多在此 時配發股利），我卻能夠領完年度的配股配息後，就沒我的事啦！我還是繼續抱著亞泥、中華電和中鋼等 10 多檔股票，過 著我遊山玩水、種花除草的快樂退休生活。







看親友頻從股市淘金，對投資燃起興趣





我的出身，非常平凡，生長在南台灣的小康之家；我的求學，非常順遂，高中讀台南一中，大學考上政治大學金融系。但我的工作，卻比大家晚了許多步。





退伍後，我回到南部，先跑去做房屋代銷，幫別人賣房子，但因為案子不是天天有，收入有一搭沒一搭，充其量只能算是打零工。幾年後，我發現根本存不了錢，加上打算要娶老婆，決定轉行，找一份正式而且體面的工作，讓雙方長輩們放心。





在 70、80 年代，能讓長輩們放心，又覺得體面的工作，就是公務員了。於是，我便把考試書找來，自...